ההחלטה הראשונה העומדת בפניך כאשר אתה מחליט להשקיע בבורסה הינה האם לפעול באופן ישיר באמצעות רכישה ישירה של ניירות ערך ספציפיים, או בדרך עקיפה באמצעות קרנות נאמנות או מנהל תיקים.
כאשר אנו מדברים על ניירות ערך ספציפיים אנו מתכוונים בעיקר למרכיבים הבאים:
מלוות ואיגרות חוב - אלו הם ניירות ערך שבהם המנפיק מגייס כסף לתקופה קצובה ובתנאים מוגדרים מראש, מן הציבור, כאשר הם נסחרים (לרוב) בבורסה. ייחוד חשוב שלהם הוא היותם כמעט תמיד צמודים (בדרך כלל למדד המחירים לצרכן או למטבע מרכזית).
מניות - הן משקפות שותפות בחלק יחסי של המשקיע בחברה המנפיקה. אין להן מועד פדיון. הרוכש אותן צריך להביא בחשבון הן את איתנותה הנוכחית והעתידית של החברה והן התפתחויות כלכליות המשפיעות על השוק בכללו.
מט"ח (מטבע חוץ) - ניתן להשקיע ישירות במט"ח (לסוגי אוכלוסיה מסויימים), בפקדונות צמודי מט"ח או בני"ע צמודי מט"ח. הבעיה הבסיסית, תמיד, היא בחירת המטבע הנכונה.
פקדונות שקליים - כאן מדובר, כעקרון, בהשקעה של כסף נושא ריבית ללא הצמדה, כשהריבית קבועה או משתנה, עם או בלי הבטחת רצפה, לפי המקרה.
אם אתה מחליט לפעול באופן ישיר באמצעות קנייה ומכירה של ניירות ערך קח בחשבון כי על מנת לפעול בצורה יעילה אתה חייב להקדיש זמן למעקב רציף אחר ההתפתחויות וכן אתה חייב לרכוש ידע שיאפשר לך להבין ולנתח את הארועים השונים במשק ובשוק ההון וכיצד הם משפיעים על ניירות הערך שאתה מחזיק.
אם אין לך את הזמן והידע הדרושים, מומלץ לפעול באמצעות קרנות נאמנות או להפקיד את ניהול התיק שלך בידי מנהל תיקים מקצועי. גם כאשר אתה משקיע באמצעות קרנות נאמנות או מנהל תיקים עדיין יש לך את שיקול הדעת להחליט על הרכב תיק ההשקעות שלך אם באמצעות בחירת סוגי קרנות הנאמנות ואם באמצעות מתן הוראות למנהל התיקים שלך לגבי הפרופורציות ורמת הסיכון בתיק - האם אתה רוצה תיק "סולידי" או "ספקולטיבי" - עוד בנושא זה בהמשך.